Група за підтримки ING Bank, Fidelity та Standard Chartered випускає інструменти Крипто AML

Travel Rule Protocol (TRP), робоча група, яка підтримується банками та традиційними фінансовими установами та зосереджена на приведенні Крипто у відповідність до глобальних стандартів боротьби з відмиванням грошей (AML), випустила першу версію свого інтерфейсу прикладного програмування (API).

У четвер робоча група з 25 членів TRP, до якої входять Standard Chartered, ING Bank і Fidelity Digital Assets, опублікувала версію 1.0.0 TRP API.

Продукт має на меті запропонувати компаніям простий спосіб обміну ідентифікаційними даними про ініціаторів і бенефіціарів Крипто транзакцій відповідно до вимог глобальної Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів (FATF).

Головний біль обміну особистою інформацією між постачальниками послуг віртуальних активів (VASP) породив низку технічних рішень від окремих Крипто і консорціумів, розкиданих по всьому світу. Робоча група ГТО однак першим включив великі роздрібні банки до своїх засновників.

«Поштовхом до TRP API стало бажання робочої групи забезпечити легкий шлях до відповідності правилам подорожей, а також стандартизацію зв’язку та взаємодію для VASP у всьому світі», — сказав у заяві Максим де Гіллбон з SC Ventures, інноваційного підрозділу Standard Chartered. «Наш API дозволяє організаціям робити це в міру їхнього розвитку, а не намагатися інтегрувати низку вже існуючих складних рішень у критичні періоди часу».

Як працює ГТО

Випуск TRP використовує два простих RESTful API, призначені для запиту власності на адресу та надсилання необхідної інформації про ініціатора та бенефіціара щодо передачі цифрових активів.

Версія TRP API базується на широко поширеному стандарті обміну повідомленнями InterVASP (ІВМС-101), сказав генеральний директор BC Group Г’ю Медден. (Робочу групу TRP очолює BC Group із Гонконгу та її інституційна крипто-орієнтована дочірня компанія, OSL.)

Читайте також: У Banking First, ING розробляє дружній до FATF протокол для відстеження Крипто переказів

Проект IVMS-101, який також є членом-засновником TRP, розробив стандартний формат даних для корисного навантаження повідомлень правил подорожей. Ця інновація гармонізувала спосіб запису такої інформації, як, наприклад, дата народження, щоб уникнути зморшок у полях даних і форматуванні.

«Робоча група TRP і API — це те, як ви дозволяєте VASP ділитися цими даними [IVMS-101], — сказав Медден. "RESTful API є світовим стандартом для інтеграції бізнес-систем. Він легкий, добре зрозумілий і дуже сумісний. Немає необхідності приєднуватися до будь-яких дорогих галузевих асоціацій або інвестувати в рішення постачальників, і це не надто складна технічна реалізація".

Час реалізації правила подорожі

Рішення Travel Rule, які надходять на ринок, включають низку підходів. Деякі рішення передбачають героїчні спроби максимально зберегти децентралізацію під час створення глобальних каталогів VASP, тоді як інші зосереджені на складній справі Цікаве VASP; іншими словами, позначення того, хто перебуває на іншому кінці транзакції та чи можна йому довіряти дані клієнтів.

Медден сказав, що має сенс розбити речі на протоколи типу Цікаве та системи доставки корисного навантаження. Робота, яку виконує TRP, за його словами, не так стурбована частиною Цікаве , а скоріше зосереджена на процесі, за допомогою якого фірми можуть доставляти корисну інформацію відповідно до вимог.

Читайте також: Всередині гонки стандартів для впровадження правил подорожей FATF

«Фокус TRP T передбачає широкомасштабне автоматичне виявлення – хоча я знаю, що деякі групи працюють над розширеним автоматичним виявленням, що забезпечується прозоро з приємним користувацьким досвідом», – сказав Медден. "Не всі дотримуються однакового підходу, але деякі учасники TRP просто мають намір запитати користувача, перш ніж вийти зняття коштів, до якого VASP ви його надсилаєте. Тоді немає потреби в автоматичному виявленні".

Це, очевидно, вплине на взаємодію з користувачем, сказав Медден, «але як тільки ви дізнаєтеся, який це VASP, і якщо відповідні команди відповідності будуть раді поділитися даними з відповідним VASP, TRP фактично надасть ці дані безпечним способом».

Набряк рядів

Це не дивно ГТО кількість членів зростає, враховуючи фінансовий вплив команди засновників. Представник робочої групи сказав, що хоча імена нових учасників не можуть бути розголошені без їхнього дозволу, до неї входять чотири великі біржі та безліч великих технологічних компаній.

Однак можна виявити, що новий API TRP інтегрується консорціумом фінансових установ Pyctor, рішення для зберігання цифрових активів, запрошене до цьогорічної когорти пісочниці Управління з фінансової поведінки (FCA).

Під керівництвом ING Bank Pyctor включає ABN AMRO, BNP Paribas Securities Services, Citi, Invesco, Société Générale, State Street і UBS.

«Ми з нетерпінням чекаємо майбутнього, оскільки TRP можна масштабувати у фінансовому секторі, одночасно максимізуючи взаємодію з іншими новими рішеннями Travel Rule», — сказав у заяві Ерве Франсуа, керівник блокчейн-ініціативи в банку ING і генеральний директор Pyctor. «Ми впроваджуємо протокол TRP у Pyctor і сподіваємось на подальше впровадження екосистеми».