La senatrice statunitense Elizabeth Warren vuole incaricare l'amministrazione Biden e il Dipartimento del Tesoro di monitorare le transazioni Cripto per paura di violazioni delle sanzioni. Le due agenzie del Tesoro che lo farebbero potrebbero già avere l'autorità di cui hanno bisogno, ma non i soldi.

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74 milioni di dollari

La narrazione

La senatrice statunitense Elizabeth Warren (D-Mass.)nuovo disegno di legge annunciato durante una recente udienza del Congresso ha attirato l'ira dell'industria Cripto . Ciò che sembra aver attirato meno attenzione sono alcune delle dichiarazioni rilasciate dai testimoni dell'udienza.

Perché è importante

Le agenzie federali hanno già il compito di monitorare le transazioni illecite, comprese quelle legate alle criptovalute. Ciò di cui potrebbero ancora aver bisogno è un budget promesso ma ancora da consegnare.

Analizzandolo nel dettaglio

La scorsa settimana, Warren ha introdotto il “Legge del 2022 sul miglioramento della conformità alle sanzioni per i beni digitali,” un disegno di leggeche autorizzerebbe il governo degli Stati Uniti per identificare e sanzionare le società Cripto che non hanno sede negli Stati Uniti ma che facilitano transazioni per conto di individui presenti nell'elenco delle sanzioni degli Stati Uniti.

Warren ha presentato il disegno di legge durante un'audizione della Commissione bancaria del Senato intitolata "Comprendere il ruolo delle attività digitali nella Finanza illecita,” che nel complesso sembrava abbastanza sostanziale.

Si è scritto molto su questo disegno di legge nei quattro giorni trascorsi dalla sua presentazione. Invece di ripetere le domandesulla costituzionalità del disegno di legge, se hasupporto sufficiente per passareo se lo èrisolve un problema esistenteVorrei soffermarmi su un altro aspetto.

Lascerò che Michael Mosier, attualmente presso Espresso Systems e in precedenza membro del Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) e Chainalysis, spieghi:

“Quindici mesi dopo l’approvazione della storica legislazione sulla modernizzazione [antiriciclaggio], nessuno dei milioni di dollari necessari per implementarla è stato stanziato”.

Mosier è stato ONE dei quattro testimoni del panel della scorsa settimana. Nel suo testimonianza pre-scritta, che ha letto come la sua dichiarazione di apertura, ha raccomandato al Congresso di approvare un bilancio adeguato, ONE "che doveva essere presentato lo scorso ottobre".

Ha continuato spiegando che la FinCEN e l’Office of Foreign Assets Control – l’ala del Dipartimento del Tesoro che supervisiona le sanzioni – non hanno ricevuto 74 milioni di dollari (64 milioni di dollari per FinCEN, 10 milioni di dollari per l'OFAC) che avrebbero dovuto stanziare dopo l'approvazione dell'Anti-Money Laundering Act del 2020 come parte del più ampio National Defense Authorization Act.

Il Congresso ha approvatorisoluzioni continue piuttosto che un budget adeguato per il 2021. In base a questi CR, i livelli di finanziamento rimangono sostanzialmente congelati ai livelli del 2020. I nuovi fondi che le agenzie avrebbero dovuto ricevere andrebbero a potenziare il loro personale e il supporto Tecnologie , ha affermato Mosier nella sua testimonianza.

"Consentire a FinCEN di utilizzare i dati che già gli arrivano prima di gravare loro stessi, e l'industria, con una raccolta dati aggiuntiva per la quale verrà chiesto loro quale buon uso ne hanno fatto", ha affermato Mosier. "Sono destinati al fallimento da mandati non finanziati".

Il che ci riporta al disegno di legge di Warren. Ho scritto un'e-mail a due addetti stampa chiedendo se Warren avrebbe incluso una disposizione di finanziamento (tra le altre cose).

Il disegno di legge stesso:

• Chiedere al Presidente degli Stati Uniti (suppongo che questo significhi il Tesoro) di scrivere un rapporto che identifichi gli exchange Cripto non basati negli Stati Uniti che interagiscono con individui russi sanzionati
• Il Presidente (Tesoro?) deve sanzionare questi individui e scambi
• Consentire al Segretario del Tesoro degli Stati Uniti di impedire agli exchange Cripto statunitensi o agli exchange che operano negli Stati Uniti di operare in Russia o di facilitare le transazioni per individui con sede in Russia
• Chiedi a FinCEN di presentare resoconti sulle transazioni valutarie per gli individui che effettuano transazioni per più di $ 10.000 in Cripto tramite almeno ONE conto offshore
• Chiedere al Segretario del Tesoro di identificare tutte le risorse di cui il Tesoro ha bisogno entro 120 giorni dalla firma del disegno di legge.
• Chiedere al Segretario del Tesoro di identificare tutti gli scambi che presentano un “rischio elevato” di evasione delle sanzioni e altri reati

Il punto 4 di cui sopra assomiglia molto a una disposizione della norma sui portafogli non ospitati su cui il settore si è concentrato intensamente alla fine del 2020 (sebbene sia la disposizione meno impopolare: a prima vista, ciò allineerebbe la segnalazione Cripto alle norme esistenti per il denaro contante).

Il resto sembra più incentrato sulla questione teorica secondo cui le Cripto vengono utilizzate per eludere le sanzioni.

Nella mia e-mail alla stampa di Warren, ho chiesto:

• Se ci fossero dati o prove che suggeriscano che le Cripto vengano utilizzate per eludere le sanzioni
• Come la proposta FinCEN (segnalazione degli individui che effettuano transazioni per più di 10.000 $ al giorno) si collega alle disposizioni specifiche per la Russia
• Quali autorità sono previste dal disegno di legge che FinCEN/OFAC T hanno già?
• Se la senatrice Warren includerà una disposizione di finanziamento per questi nuovi compiti

Non ho ricevuto risposta alla mia email.

Ora, per essere chiari, le preoccupazioni di Warren non sono ingiustificate. La sua preoccupazione dichiarata, chelei ha ribadito volta e ancora, è che gli oligarchi russi o il governo russo potrebbero rivolgersi alle Cripto come strumento per eludere le sanzioni derivanti dall'invasione russa dell'Ucraina. Il che è certamente possibile.

Sembra incredibilmente improbabile a questo punto che il governo russo utilizzi le Cripto come strumento per eludere le sanzioni per una serie di ragioni, di cui ho discusso in edizioni passatedi questa newsletter.

Gli individui, d'altro canto, potrebbero essere più in grado di trarre vantaggio dalle Cripto. Anche qui, tuttavia, sembra improbabile che ci sarà una qualche evasione delle sanzioni tramite criptovalute su larga scala. Diversi funzionari del Tesoro, ufficialmente, hanno dichiarato di non essere preoccupati per questo problema.

Nellie Liang, sottosegretario per le Finanza interne al Dipartimento del Tesoro, ha detto Notizie Il governo degli Stati Uniti ha registrato un aumento nell'utilizzo di asset digitali a Finanza illeciti, ma si tratta di una quantità di transazioni "abbastanza piccola".

"Certo, riconosciamo che potremmo non vedere tutto, ma c'è una discreta quantità di supervisione. A questo punto, semplicemente T vediamo che potrebbe essere utilizzato su larga scala per eludere le sanzioni", ha detto al servizio di notizie.

Durante l'udienza, Warren ha chiesto a Jonathan Levin di Chainalysis se gli oligarchi potrebbero suddividere le loro fortune in blocchi da 100 milioni di dollari, convertirli in Cripto e utilizzarli per eludere le sanzioni.

Chainalysis ha un software in grado di tracciare questi fondi, anche se vengono utilizzati mixer o strumenti di chain hopping, ha affermato Levin.

Shane Stansbury, ex procuratore per i crimini informatici e attuale ricercatore presso la Duke University, si è limitato a dire che Cripto per eludere le sanzioni è "teoricamente possibile".

"Ovviamente è difficile, ma almeno se [un oligarca] è in grado di andare in una giurisdizione amica e utilizzare gli exchange Criptovaluta o qualche altra piattaforma che non sia conforme agli standard antiriciclaggio riconosciuti a livello internazionale come hai suggerito, è possibile", ha detto.

Il governo di Biden

Cambio della guardia

La candidata alla vicepresidente della Federal Reserve per la supervisione Sarah Bloom Raskin ha ritirato il suo nome dalla valutazione la scorsa settimana. Quasi immediatamente dopo, il Senate Banking Committee ha votato per promuovere le candidature del presidente pro tempore della Fed e candidato alla presidenza Jerome Powell, della candidata alla vicepresidente della Fed Lael Brainard (attualmente governatrice della Fed) e dei candidati al consiglio della Fed Philip Jefferson e Lisa Cook.

Altrove:

• Presentazione della Mining Week di CoinDesk: L'ultimo set di funzionalità, report e discussioni della settimana tematica di CoinDesk LOOKS il mondo del Cripto mining. Seguici la serie per tutta la settimana per storie su questo aspetto critico del settore Cripto .
• Dopo un divieto di breve durata, una città nella parte settentrionale dello stato di New York sta ancora facendo i conti con i minatori Cripto:Plattsburgh, New York, ha approvato una moratoria sulle nuove società di mining Cripto nel 2018. I reporter CoinDesk Cheyenne Ligon e Fran Velasquez hanno visitato la città per vedere come stanno le cose ora, quasi quattro anni dopo.
• Che aspetto ha una Cripto mining FARM ? Foto sorprendenti dalla Siberia alla Spagna:Eliza Gkritsi, Sandali Handagama e Aoyon Ashraf di CoinDesk hanno visitato sette diverse strutture di mining Cripto in sei diversi Paesi e hanno documentato ciò che hanno scoperto.
• Il gruppo di lobbying DC si espande nella capitale dello Stato di New York:La Blockchain Association ha inaugurato un nuovo ufficio ad Albany, capitale dello stato di New York.

Fuori CoinDesk:

• (Computer che emette un segnale acustico)"Microsoft sta testando gli annunci in Esplora file di Windows 11." Microsoft,Stallone.
• (Resto del mondo) Rest of World ha visitato El Salvador per verificare il suo esperimento di bitcoin come moneta a corso legale a sei mesi di distanza. Le persone con cui ha parlato RoW hanno espresso preoccupazioni circa il lancio del portafoglio Bitcoin BTC$90.161,30 di El Salvador, Chivo, e diversi altri aspetti dell'implementazione della legge.
• (Il Washington Post) Il Post ha parlato con i residenti di Limestone, una cittadina del Tennessee che ora ospita una società di mining Bitcoin . Gli abitanti del posto credevano di accogliere con favore un data center, ma T sembrano essersi resi conto di cosa comportasse una società di mining Cripto , ovvero un enorme problema di rumore che gli abitanti del posto non gradiscono.
• (Notizie di BuzzFeed)Secondo il reporter di BuzzFeed Paul McLeod, il Senato degli Stati Uniti ha approvato a voce un disegno di legge per rendere permanente l'ora legale, perché diversi legislatori non avevano idea che si sarebbe tenuta questa votazione.
• (Il Washington Post) Il reporter del Post Greg Jaffe ha parlato con Khalid Payenda, che un anno fa era ministro Finanza dell'Afghanistan e - almeno dalla scorsa settimana - autista Uber a Washington, DC

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