Riciclaggio di denaro tramite Metaverse, DeFi, NFT presi di mira dall’ultima bozza dei legislatori dell’UE

Secondo una bozza di legge visionata da CoinDesk , i membri del Parlamento europeo che intendono contrastare il riciclaggio di denaro vogliono prendere di mira le grandi transazioni in Cripto , nonché il metaverso, la Finanza decentralizzata (DeFi) e i token non fungibili (NFT).

Il Parlamento europeo sta attualmente deliberando su una revisione delle leggi dell'Unione europea contro il riciclaggio di denaro proposta dalla Commissione europea nel 2021.

La bozza, etichettata come una serie di “emendamenti di compromesso” alla legge che cercano di trovare un consenso tra diverse fazioni politiche, incorpora un’idea di luglio dei legislatori di sinistra perincludere la Finanza decentralizzatanell’ambito della legge.

La DeFi e le organizzazioni autonome decentralizzate (DAO) che la governano, "dovrebbero anche essere soggette alle norme dell'Unione [antiriciclaggio/finanziamento del terrorismo] laddove siano controllate direttamente o indirettamente, anche tramite contratti intelligenti o protocolli di voto, da persone fisiche e giuridiche", si legge nel testo.

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"Gli sviluppatori, i proprietari o gli operatori dovrebbero valutare i rischi di riciclaggio di denaro e le valutazioni terroristiche prima di lanciare o utilizzare un software o una piattaforma", ha aggiunto.

Le autorità antiriciclaggio hanno cercato di mettere al bando l’uso di servizi che tutelano la privacy come Tornado Cash, temendo che vengano utilizzati per elaborare denaro criminale e sostenere regimi come la Corea del Nord.

Ma le autorità, tra cui l'Office of Foreign Assets Control del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, hanno incontrato difficoltà nell'identificare le singole entità da sanzionare. In un caso recente, l'OFAC ha preso di mira l'anonimizzatore di transazioni Cripto open source Tornado in contanti, mentre uno sviluppatore di software russo che ha contribuito al progetto, Alexey Pertsev, è attualmente in attesa di processo nei Paesi Bassi.

La bozza di compromesso della legislazione, che deve ancora essere votata dai legislatori prima di essere messa a punto con i governi riuniti nel Consiglio dell’UE, includerebbe anche le società Web3 tra quelle obbligate a effettuare controlli antiriciclaggio sui propri clienti ai sensi della legislazione UE.

In base ai piani, un elenco di "entità obbligate" che attualmente comprende banche, agenti immobiliari e commercianti di diamanti si estenderebbe per includere portafogli e altri fornitori di servizi Cripto regolamentati dal Regolamento separato sui Mercati Cripto (MiCA) dell'UE. I commercianti che accettano pagamenti in Cripto per beni e servizi di valore superiore a 1.000 euro (970 $ USA) e le persone e le piattaforme che commerciano o estraggono NFT che rappresentano opere d'arte o oggetti da collezione, potrebbero anche essere tenuti a verificare l'identità dei propri clienti e a segnalare transazioni sospette in base ai piani.

La bozza del regolamento antiriciclaggio – che integrerebbe una legge UE separata in materiaidentificare le parti delle transazioni Cripto– vede le aree emergenti del Web3 come una minaccia.

"Il metaverso offre nuove opportunità per i criminali che possono convertire denaro acquisito tramite attività illegali in valute non tracciabili per acquistare e vendere beni immobili virtuali, terreni virtuali e altri beni ad alta richiesta", afferma la bozza, avvertendo di un rischio di maggiore abuso man mano che i regni virtuali diventano più popolari.

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