Coinbase ameaça processar comerciantes de Cripto que lucraram com falha de preços

Coinbase, a maior do mundosegundo maiorplataforma de negociação de Criptomoeda por volume, está sugerindo que pode processar cerca de 1.000 usuários na república da Geórgia por tirar vantagem de uma falha de preço.

Em 29 de agosto, cerca de 1.000 usuários da Coinbase no país que abrange a Europa e a Ásia exploraram a “oportunidade de arbitragem” quando o lari, a moeda local, foi precificado em US$ 290 em vez de US$ 2,90 por cerca de seis horas na Coinbase. O grupo constitui apenas 0,001% dos usuários da empresa sediada nos EUA.

A falha foi culpa de um “terceiro”, a Coinbasecontado CoinDesk então, sem identificar a empresa. Como tal, o incidente ilustra uma de longa data preocupaçãodos reguladores financeiros: Os riscos impostos às instituições pelas parcerias externas.

"Quando tudo é feito dentro de um banco, sabemos exatamente quem é responsável quando as coisas quebram", disse o Controlador da Moeda dos EUA, Michael Hsusemana passada. Quando o trabalho é dividido entre uma instituição e startups de fintech com diferentes modelos de negócios, no entanto, “é aí que o risco pode se perder”.

A quantia de dinheiro que a Coinbase perdeu na confusão da Geórgia, que a empresa se recusou a revelar, foi, de acordo com um porta-voz, “imaterial”.

No entanto, “a Coinbase está trabalhando com o escritório de advocacia Gvinadze & Partners para ajudar a recuperar os fundos creditados indevidamente”, disse um porta-voz da Coinbase ao CoinDesk em uma declaração por escrito.

“Não podemos comentar sobre o status de demandas ou litígios específicos”, disse o representante da empresa. “No entanto, os usuários que devolverem os fundos creditados indevidamente não estarão sujeitos a novos procedimentos legais.”

Corra em caixas eletrônicos

Avtandil Kutchava, apresentador do programa de televisão georgiano “Cripto Bazari”, disse ao CoinDesk que cerca de 470 pessoas entraram em contato com sua equipe sobre a situação. No total, as pessoas poderiam ter feito dezenas de milhões de dólares em negociações com a taxa de lari errônea, estimou Kutchava, e naquele dia os caixas eletrônicos em Tbilisi, capital da Geórgia, ficaram sem notas enquanto os comerciantes corriam para sacar seus lucros de cair o queixo.

Por exemplo, um Bitcoin estava sendo negociado por 5.000.000 a 6.000.000 de lari, ou cerca de US$ 1,7 milhão cada, enquanto a média preçono final de agosto era de apenas 55.000 a 60.000 lari.

A CoinDesk conversou com quatro traders que tiraram vantagem dessa falha de preço em uma videochamada em grupo. Todos eles disseram que tiveram suas contas bancárias brevemente congeladas horas depois de venderem Cripto por lari e sacarem fiat para suas contas bancárias. Vários dias depois, as contas e os cartões bancários foram descongelados sem nenhuma ação deles.

No entanto, em 24 de setembro, todos os quatro receberam e-mails da Gvinadze & Partners dizendo que "a Coinbase está determinada a usar todos os meios legais disponíveis para recuperar fundos creditados indevidamente o mais rápido possível" e alertando que se os usuários não responderem ao e-mail e devolverem o dinheiro, uma ação legal poderá ser tomada contra eles.

Marcado como ‘suspeito’

A Coinbase não confirmou se a exchange entrou em contato com os bancos georgianos pedindo para congelar as contas dos traders. Pelo menos dois dos maiores bancos da Geórgia, o Bank of Georgia e o TBC, congelaram as contas dos usuários que se aproveitaram da falha, mas depois as descongelaram, disseram os traders.

Um dos usuários que conversou com o CoinDesk, um gerente de uma startup de tecnologia da Geórgia e trader amador chamado Tornike (ele pediu para não revelar seu sobrenome), vendeu alguns lumens Stellar (XLM) em 29 de agosto, enquanto estava de férias em Grigoleti, um pequeno resort na costa do Mar Negro.

Ele imediatamente sacou seus lucros para sua conta no Bank of Georgia e foi a um caixa eletrônico próximo para verificar novamente: o dinheiro estava disponível para ele sacar. Mas várias horas depois, Tornike disse que ele tentou comprar vinho em uma loja local e seu pagamento T foi processado - seu cartão de débito foi congelado. Depois de três dias, algo mudou e Tornike conseguiu usar suas contas bancárias novamente.

Blockworks, um site de notícias,citado uma mensagem de texto recebida por um dos traders de seu banco. “Olá, marcamos suas transações com a Coinbase como suspeitas e estamos bloqueando todas as suas contas e cartões”, diz a mensagem de texto geral de um banco para os clientes. “Esteja ciente de que a Coinbase pode Request a devolução dos fundos. Desculpe.”

Nenhum dos dois bancos respondeu ao Request de comentários da CoinDesk até o momento desta publicação. Gvinadze & Partners também não respondeu.