Репортерська група розслідувань ICIJ викриває ‘Coin Laundry’, кримінальну фінансову систему криптовалют

Міжнародний консорціум журналістів-розслідувачів (ICIJ), глобальна мережа, що об'єднує сотні журналістів, які допомогли висвітлити масштабні операції з відмивання грошей, такі як Панамські документи, звернула свою увагу на криптовалюту та виявила майже невичерпне джерело неправомірних дій.

Серія розслідувань ICIJ стосовно криптовалют, названа пральня монет, показав, як незаконні кошти спрямовуються через основні біржі такі, як Binance, OKX, Coinbase, Kraken, Bybit та Kucoin.

Криптофонди, відстежені ICIJ, були пов’язані зі злочинними організаціями по всьому світу, включаючи північнокорейських хакерів, китайські та російські злочинні угруповання, що спеціалізуються на торгівлі людьми, збуті наркотичних речовин, таких як фентаніл, мексиканський наркокартель Сіналоа, а також безсоромно здійснювалися за допомогою операції «крипто-грошового магазину» у таких місцях, як Україна та Дубаї.

Міжнародний консорціум журналістських розслідувань (ICIJ) заявив, що його висновки демонструють «як зростання технології блокчейн — у поєднанні з швидкістю, анонімністю та глобальним охопленням криптовалютних транзакцій — тихо породило тіньову фінансову систему, яка працює швидше, темніше і значно поза межами досяжності регуляторів та правоохоронних органів.»

На практиці це означає, що, наприклад, наркокартель може легко використовувати цілком нову фінансову систему з доларово-прив’язаними стейблкоїнами для переказу готівки, у той час як раніше злочинцям доводилося ховати готівку в багажник автомобіля, за словами одного з аналітиків, з яким спілкувався ICIJ.

«Протягом десятиліть ми показували, як приховані гроші переміщуються через офшорні гавані. Тепер ми розкриваємо, як ті самі сили використовують крипторинки для переміщення незаконних коштів на виду у всіх», — заявив виконавчий директор ICIJ Джерард Райл у своїй заяві.

«Наше розслідування ставить нагальні питання: наскільки причетні провідні криптобіржі до сприяння кримінальній діяльності? І чому регулятори намагаються встигати за фінансовою системою, яка процвітає завдяки непрозорості та швидкості?» — запитав він.

Світ торгівлі криптовалютою перебуває під пильною увагою кількох великих так званих компаній з блокчейн-аналітики, які відстежують незаконні кошти та підозрілі адреси гаманців, багато з яких мають контракти на співпрацю з відділами комплаєнсу великих бірж. Розслідування ICIJ, здається, базувалися на деякі менші, незалежні блокчейн-детективи для проведення свого аналізу.

Більше ніж 100 журналістів із понад 35 країн співпрацювали з ICIJ над цим проєктом. Медіа-партнери включають The New York Times, Le Monde, The Toronto Star, Malaysiakini, The Indian Express та Australian Financial Review.

Coindesk звернувся за коментарями до Binance, OKX, Coinbase, Kraken, Bybit та Kucoin.

Представник OKX заявив, що біржа серйозно ставиться до припущених проблем і вітає увагу до того, як біржі борються з незаконною діяльністю.

"У OKX ми тісно співпрацюємо з правоохоронними органами по всьому світу та використовуємо багаторівневу програму, яка поєднує досвідчених спеціалістів із комплаєнсу, внутрішній моніторинг на основі штучного інтелекту та аналітику блокчейну, а також партнерства з такими компаніями, як Chainalysis, та мережами на кшталт Beacon, для ідентифікації, обмеження, блокування або передачі підозрілих активностей," — заявив представник.

Представник Kucoin заявив, що, як і у випадку з усіма великими фінансовими установами — будь то традиційні банки чи платформи цифрових активів — злочинні організації можуть намагатися зловживати відкритими фінансовими системами. Це не свідчить про співучасть, додав представник.

"KuCoin здійснює надійну, багаторівневу програму протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (AML/CTF), що відповідає міжнародним нормативним вимогам. Ми тісно співпрацюємо з провідними компаніями з аналізу блокчейну, проводимо постійний моніторинг транзакцій та запроваджуємо суворі процедури KYC/EDD для всіх категорій користувачів," – повідомив представник компанії.

ОНОВЛЕННЯ (17 листопада, 10:15 UTC): Додано коментарі від OKX та Kucoin.